كيفية الإبلاغ عن احتيال العملات المشفرة في دبي والإمارات
إن خسرت مالا بسبب استثمار وهمي في العملات المشفرة أو تطبيق تداول مزيف أو عرض "استرداد حساب"، فهناك نوعان من القنوات الرسمية: الشرطة، للجريمة نفسها، والجهة التنظيمية المالية المختصة بالشركة أو بالمكان الذي تدعي العمل منه. تسرد هذه الصفحة القنوات التي تسميها السلطات الإماراتية في مواقعها الخاصة، وقد تحققنا منها في 13 أكتوبر 2026.
- نشر في
- آخر تحديث في
- آخر تحقق من المصادر في
منشور مستقل عن EcoX والأنشطة العامة ذات الصلة. لا تديره EcoX Network أو Jorge Sebastiao أو Franco Fiore، ولا يرتبط بأي منهم. الإعلانات منفصلة عن التغطية التحريرية. عن هذا الموقع
إجابة سريعة
| الحالة | القناة الرسمية |
|---|---|
| أي احتيال عبر الإنترنت أو جريمة إلكترونية | الشرطة: منصة الجرائم الإلكترونية لوزارة الداخلية، أو eCrime لشرطة دبي، أو أمان لشرطة أبوظبي، أو أقرب مركز شرطة[2][3][4][5] |
| شركة عملات مشفرة تعمل في دبي، خارج DIFC | نموذج VARA للشكاوى والأنشطة غير المصرح بها[19][20] |
| شركة في DIFC، أو تستخدم اسم DIFC أو DFSA | بوابة شكاوى DFSA[32] |
| خدمات مالية تقدم في ADGM أو منه (أبوظبي) | نموذج شكاوى FSRA في ADGM[37] |
| بنك أو مؤسسة مالية أخرى مرخصة من المصرف المركزي | سندك[14][15] |
| خدمات من طبيعة خدمات الأوراق المالية تقدم دون ترخيص | خدمات هيئة سوق المال للتحذيرات والإبلاغ عن المخالفات[26][28] |
الإبلاغ إلى جهة تنظيمية لا يغني عن بلاغ الشرطة. وتقول VARA نفسها إن مسألة ضحية الاحتيال قد تقع خارج اختصاصها، وإن قنوات الشرطة أو شكاوى المستهلكين قد تكون ذات صلة أيضا.[21]
1. أبلغ الشرطة بالجريمة
يشمل المرسوم بقانون اتحادي رقم 34 لسنة 2021 في شأن مكافحة الشائعات والجرائم الإلكترونية الاحتيال عبر الإنترنت، وهو نافذ منذ 2 يناير 2022.[1] وتدرج المنصة الرسمية لحكومة دولة الإمارات العربية المتحدة القنوات التالية للإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية:
- منصة الجرائم الإلكترونية لوزارة الداخلية، المتاحة على تطبيق MoI UAE.[2] الصفحة الرسمية: moi.gov.ae.
- موقع eCrime لشرطة دبي.[3] وتقول شرطة دبي أيضا إنه يمكن الإبلاغ عن الاشتباه بالاحتيال عبر التطبيق الذكي لشرطة دبي أو بالاتصال على 901.[6] الصفحة الرسمية: dubaipolice.gov.ae.
- خدمة أمان لشرطة أبوظبي.[4] ذكر إشعار لشرطة أبوظبي في 2021 الرقم المجاني 8002626 (AMAN2626)،[11] والرسائل النصية إلى 2828، والبريد الإلكتروني [email protected]، والتطبيق الذكي لشرطة أبوظبي.[12] بيانات الاتصال هذه مأخوذة من إشعار في 2021؛ تحقق منها على Aman website قبل الاستخدام.
- My Safe Society، تطبيق أطلقته النيابة العامة الاتحادية في الإمارات.[41]
- شخصيا أو هاتفيا: أقرب مركز شرطة، أو 999 لطلب المساعدة.[5]
لا توضح الصفحات الرسمية التي قرأناها ما إذا كان يمكن للزوار أو للأشخاص خارج الإمارات تقديم بلاغات عبر هذه القنوات، ولا صيغ الأدلة التي تقبلها النماذج الإلكترونية.
2. أخطر الجهة التنظيمية المالية
VARA (دبي، خارج DIFC)
- يشمل اختصاص VARA الأصول الافتراضية والخدمات ذات الصلة في دبي، باستثناء مركز دبي المالي العالمي.[19]
- يقبل complaint form التابع لها معلومات عن أنشطة الأصول الافتراضية غير المصرح بها، بما في ذلك الأنشطة المشبوهة التي تنطوي على أصول افتراضية.[20]
- إن كانت شكواك تتعلق بشركة مرخصة، تقول VARA إن عليك طرحها على الشركة أولا.[22]
- يطلب تنبيه للمستهلكين صادر عن VARA ممن يعلمون بنشاط أصول افتراضية غير مرخص إرسال بريد إلى [email protected].[23]
- تقول VARA إنه يمكن لأي شخص التحقق من وضع شركة في سجلها العام،[24] وتنشر نتائج إنفاذ القواعد، ومنها حالات في 2026 تتعلق بنشاط غير مرخص.[25] يشرح دليلنا للتحقق من ترخيص VARA كيفية قراءة السجل.
DFSA (DIFC)
- تطلب DFSA ممن لديهم معلومات عن احتيال يرتكب في DIFC أو منه أو من خلاله، أو باستخدام اسم DIFC أو DFSA، التواصل معها عبر complaints portal الخاص بها.[32]
- تنشر تنبيهات عن عمليات الاحتيال والممارسات التي يحتمل أن تكون احتيالية،[30] ومنها فئة "الاستنساخ" للشركات أو الأشخاص الذين ينتحلون هوية شركة مرخصة من DFSA أو يدعون الحصول على موافقتها.[31]
FSRA في ADGM (سوق أبوظبي العالمي)
- تقول FSRA إنها عموما أول جهة اتصال للمسائل المتعلقة بالخدمات المالية المقدمة في ADGM أو منه، وذلك باستخدام نموذج الشكاوى لديها.[37]
- إن اشتبهت في عملية احتيال، تقول FSRA إن عليك الإبلاغ عنها إلى FSRA وإلى جهات إنفاذ القانون المحلية، والاحتفاظ بجميع السجلات، بما فيها لقطات الشاشة.[36]
- تحذر تنبيهاتها التنظيمية من سوء السلوك المحتمل، بما فيه النشاط غير المصرح به.[38]
مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي وسندك
- يحيل المصرف المركزي الشكاوى المتعلقة بمؤسسة مالية مرخصة أو شركة تأمين إلى سندك.[14] ويقبل سندك الشكاوى ضد المؤسسات المرخصة من المصرف المركزي،[15] عبر موقعه أو تطبيقه.[16]
- يدرج سندك العملات الافتراضية ضمن المنتجات التي يمكنه المساعدة بشأنها،[17] لكن فقط حين تكون الشكوى ضد مؤسسة مرخصة من المصرف المركزي. الشكاوى الأولية مجانية للمستهلكين والمنشآت الصغيرة والمتوسطة.[18]
هيئة سوق المال (SCA سابقا)
- تنشر الهيئة تحذيرات بشأن جهات تقدم، دون ترخيص، خدمات تخضع لتنظيمها.[26]
- لا تقبل خدمة الشكاوى المتعلقة بمعاملات سوق المال لديها شكاوى ضد جهات غير مرخصة،[27] لكن يمكن لأي مشارك في السوق الإبلاغ عن ممارسات تخالف قواعدها من خلال خدمة منفصلة للإبلاغ عن المخالفات.[28]
لم نجد مسارا رسميا واحدا للشكاوى المتعلقة بمنصة عملات مشفرة غير مرخصة تعمل خارج دبي وخارج المناطق الحرة المالية. وفي هذه الحالة، فإن بلاغ الشرطة هو القناة التي تتفق الصفحات الرسمية على ذكرها.
3. احتفظ بالأدلة
تطلب الجهات الرسمية السجلات، لا مجرد ملخص. وتذكر صفحاتها:
- لقطات الشاشة وجميع السجلات الأخرى (FSRA في ADGM)؛[36]
- المستندات التي تلقيتها وملاحظات الاجتماعات والمحادثات (DFSA)؛[33]
- نسخا من الوثائق المتعلقة بتعاملاتك مع الشخص أو الشركة (هيئة سوق المال)؛[29]
- المعلومات والوثائق اللازمة للشكوى (سندك).[16]
في تحويلات العملات المشفرة، يفيد أيضا تدوين عناوين المحافظ ومعرفات المعاملات وعناوين المواقع والأسماء أو أسماء المستخدمين التي استعملها الأشخاص. لا ترسل أموالا أو مفاتيح خاصة إلى أي شخص يعرض "فتح" حسابك أو استرداده.
4. علامات التحذير التي تصفها الجهات الرسمية
- مخططات استثمار وتداول وهمية تنتشر عبر المنصات الرقمية ووسائل التواصل الاجتماعي،[7] وتعد بأرباح سريعة ومضمونة،[8] وتضغط على الناس لتحويل الأموال أو إدخال بيانات شخصية ومالية عبر روابط مزيفة (شرطة دبي، أبريل 2026).[9]
- تطبيقات غير موثوقة، منها تطبيقات مصرفية واستثمارية مزيفة، تستخدم للسيطرة على الهواتف وسرقة البيانات أو الأموال (شرطة دبي، يوليو 2026).[10]
- انتحال هوية جهة تنظيمية وشركة مرخصة باستخدام مواقع ورسائل بريد إلكتروني مزيفة ومنصة تداول زائفة (DFSA، يونيو 2026).[34] وتقول DFSA إنها لا تطلب من المستثمرين رسوما مقدمة مقابل الاستثمارات لدى شركات مصرح لها.[35]
- مواقع تحاكي عناوينها إلى حد كبير موقع شركة خاضعة للتنظيم (FSRA في ADGM، أبريل 2026).[39]
- تصف تنبيهات أقدم اتفاقات استثمار وهمية وطلبات لوثائق الهوية (FSRA في ADGM، 2019)،[40] ومبتزين يطلبون الدفع بعملة رقمية لإخفاء هوياتهم (شرطة أبوظبي، 2021).[13]
ما لم نتمكن من تأكيده
- ما إذا كان يمكن للأشخاص خارج الإمارات استخدام منصات eCrime أو 901 أو أمان، وبأي صيغة.
- ما إذا كان [email protected] قد حل تماما محل العنوان الأقدم [email protected] المذكور في تنبيه سابق لـVARA.
- كيفية توزيع الشكاوى حين تشمل القضية شركة مرخصة من VARA وبنكا مرخصا من المصرف المركزي.
إن حدثت جهة رسمية قنواتها، أخبرنا وسنصحح هذه الصفحة. وللاطلاع على القواعد نفسها، راجع هل العملات المشفرة قانونية في دبي؟.